PROPÓSITO DEL CARGO:
Asegurar el cumplimiento integral de la normativa nacional e internacional en materia de prevención de lavado de activos y financiamiento del terrorismo, mediante la implementación, supervisión y mejora continua del Sistema de Administración de Riesgos (SPARLAFD).
El Oficial de Cumplimiento debe garantizar que las políticas, procedimientos y controles internos se apliquen de manera efectiva en todas las áreas de la entidad, promoviendo una cultura de cumplimiento y ética corporativa.
Además, debe actuar como enlace estratégico con organismos reguladores, liderar la gestión de riesgos, coordinar auditorías, capacitar al personal, identificar operaciones inusuales y generar reportes oportunos, contribuyendo a la sostenibilidad, reputación y transparencia de la organización.
RESPONSABILIDADES CLAVE Y RESULTADOS ESPERADOS:
- Diseñar, implementar y actualizar el Sistema de Administración de Riesgos para la prevención y detección de lavado de activos y financiamiento del terrorismo (SPARLAFD), asegurando su alineación con la normativa vigente.
- Monitorear y evaluar continuamente los riesgos asociados a las operaciones activas y pasivas de la entidad, proponiendo medidas correctivas y preventivas.
- Analizar operaciones inusuales y sospechosas, asegurando su reporte oportuno a la UAFE y manteniendo evidencia documental conforme a la ley.
- Elaborar y remitir a la UAFE, dentro de los plazos y términos legales, los reportes previstos en el artículo 3 de la Ley de Prevención, Detección y Erradicación del Delito de Lavado de Activos y del Financiamiento de Delitos.
- Informar el primer trimestre de cada año a la UAFE sobre la capacitación recibida el año anterior y la planificada para el año, para todo el personal, con relación a las disposiciones legales y reglamentarias, así como manuales, políticas y procedimientos internos, en materia de prevención y detección de lavado de activos y del financiamiento del terrorismo.
- Coordinar auditorías internas y externas relacionadas con cumplimiento normativo, asegurando la implementación de recomendaciones.
- Desarrollar programas de capacitación para todo el personal, incluyendo alta gerencia, sobre prevención y detección de lavado de activos y financiamiento del terrorismo.
- Elaborar informes periódicos al Directorio y a la Gerencia de Cumplimiento, detallando el estado del cumplimiento normativo, riesgos identificados y acciones correctivas implementadas.
- Mantener comunicación directa y efectiva con la UAFE, la Superintendencia de Bancos y otros organismos reguladores, atendiendo oportunamente los requerimientos y asumiendo responsablemente los eventuales procesos de auditoría por parte de la autoridad.
- Mantener una coordinación permanente con la gerencia de cumplimiento corporativa y colaborar con las gestiones y procesos en materia de cumplimiento de las empresas del grupo.
- Supervisar la correcta aplicación de políticas y procedimientos en todas las áreas de la entidad, garantizando independencia y autonomía en la toma de decisiones.
- Actualizar la información y documentación exigida por la normativa cada dos años, incluyendo certificaciones, capacitaciones y declaraciones juramentadas.
- Gestionar alertas y reportes internos, asegurando que los sistemas tecnológicos de monitoreo funcionen adecuadamente.
- Promover la cultura de cumplimiento dentro de la organización, fomentando la ética y la transparencia en todas las operaciones.
- Evaluar proveedores y terceros para verificar que cumplan con las políticas de prevención y detección de lavado de activos.
- Participar en comités internos relacionados con riesgos, cumplimiento y auditoría, aportando análisis y recomendaciones.
- Garantizar la confidencialidad de la información sensible y el manejo seguro de datos relacionados con reportes y análisis.