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🚀 Buscamos un/a Analista Senior de Riesgo y Compliance para AgendaPro Payments.
AgendaPro es la plataforma líder en LATAM para gestionar agenda, pagos y crecimiento en negocios de belleza, salud y bienestar, con más de 12 años creciendo y respaldo de Y Combinator y una Serie B de US$35M.
Nuestro negocio de pagos (Payments) crece fuerte: pagos online, links de pago y terminales POS con liquidación directa al comercio y operamos sobre adquirentes y bancos regulados que nos exigen controles de conocimiento del comercio, screening y monitoreo transaccional con evidencia. Buscamos a alguien riguroso y autónomo, con dominio real de prevención en pagos, capaz de operar un programa de compliance sin un equipo alrededor.
📍 Modalidad 100% presencial – oficina en Providencia, Santiago. Alcance regional: Chile, México y Argentina.
Tu desafío: Operar y hacer crecer nuestro programa de prevención de lavado de activos y financiamiento del terrorismo (LA/FT) y de riesgo en Payments. Tu misión: que cualquier banco, adquirente o auditor que lo revise encuentre un programa operando, con evidencia de cada control y cada decisión. Es un rol que planifica y ejecuta: operas los controles con el equipo de Payments, coordinas a los asesores externos y le presentas al Comité de Cumplimiento. Eres quien hace funcionar el programa que el Oficial de Cumplimiento firma y puedes crecer hacia ese rol a medida que la regulación lo exija.
🚀 Qué harás / Responsabilidades:
- KYC/KYB y screening: revisar coincidencias de listas restrictivas (ONU, OFAC, UE) y PEP en onboarding y cartera vigente documentando cada decisión; hacer debida diligencia reforzada de comercios de mayor riesgo; y mantener la segmentación de riesgo de la cartera.
- Monitoreo transaccional, fraude y contracargos: definir y calibrar reglas, umbrales y alertas junto al equipo de Payments; revisar y cerrar alertas, escalar casos complejos y preparar los reportes de operaciones sospechosas; y analizar patrones de fraude con tarjetas y contracargos.
- Programa y gobierno: mantener al día el manual de prevención LA/FT, los procedimientos, la matriz de riesgo y el modelo de prevención de delitos (Ley 20.393); preparar el reporte y las actas del Comité; y ejecutar la capacitación anual con registro.
- Bancos, adquirentes y auditores: responder cuestionarios de debida diligencia y requerimientos de auditoría con evidencia; preparar la evaluación independiente del programa; y controlar los reportes regulatorios y los umbrales que gatillan nuevas obligaciones en cada país.
- Expansión regional: coordinar con asesores externos los requisitos de México (CNBV), Argentina (PSP) y Colombia, adaptando el programa a cada país sin duplicar procesos.