Garantizar la detección oportuna de actividades sospechosas mediante el análisis de alertas transaccionales, la validación con clientes y la ejecución de acciones preventivas o correctivas que aseguren la integridad de las operaciones financieras.
Monitoreo de alertas
Realizar el monitoreo diario de alertas a través de las herramientas de monitoreo.
Toda alerta por sospecha de fraude debe ser confirmada con los clientes y, en caso de descartar la alerta, el analista revisará los consumos reflejados en los estados de cuentas de meses anteriores y analizará el comportamiento de consumo del cliente.
Contacto con clientes
Contactar a clientes para certificar las transacciones sospechosas. La gestión de contacto con el cliente se realizará vía teléfono y correos electrónicos.
De ser infructuoso el contacto, se procederá a colocar un bloqueo temporal a la cuenta, el cual restringe el uso de la misma hasta recibir la confirmación del cliente.
Asimismo, deberá enviar la información a los oficiales de cuenta con copia a la gerencia, indicando las transacciones que se desean validar.
Gestión de cargos no reconocidos
Al recibir un cargo no reconocido por el cliente, el analista deberá realizar las siguientes gestiones según el canal donde se realice la transacción:
Para tarjetas de débito y crédito:
Bloquear las tarjetas de forma permanente.
Solicitar las debidas sustituciones de las mismas.
Estas sustituciones se deberán realizar a través de la herramienta SalesLogix (SLX).
Para fraude reportado en SVP / SVB:
Solicitar al personal de call center la baja de usuario y contraseña de la SVB del cliente afectado.
Gestión en herramientas
Se ingresará un SLX para reemplazo en los casos de tarjeta de crédito y débito.
Para los casos de la SVB, se deberá solicitar al call center la baja de usuario y contraseñas del cliente.
Control y seguimiento
Completar cuadro diario de casos de fraude detectado.
El analista debe completar el cuadro de control de fraudes para la elaboración de estadísticas mensuales y la evaluación de tendencias de fraude.
Validación de comercios
Ingresar consultas en el sistema MasterCard MATCH para toda afiliación nueva de comercio.
Asimismo, ingresar comercios reportados por fraude según el acuerdo interbancario #38.
Prevención y validación
Colaborar y formular las preguntas de seguridad descritas en el cuestionario de alerta código 10, con el objetivo de identificar falsificaciones de tarjetas o situaciones inusuales.