Misión del rol
Buscamos un Especialista Senior de PLD y Cumplimiento para construir el marco de prevención de lavado de dinero y cumplimiento normativo que sostiene los procesos de autorización de Monato ante la CNBV, Banxico y la UIF.
El foco del rol es doble: armar la documentación y los controles de PLD/cumplimiento que exigen los expedientes de licencia (SOFIPO, IFPE, casa de bolsa, participación en SPEI) y dejar operando el marco una vez obtenidas las autorizaciones.
¿Por qué este rol importa?
Las licencias de Monato no se aprueban sin un marco de PLD sólido. Este rol no es de operación rutinaria: es construir desde cero los controles, manuales y procesos que los reguladores revisan antes de autorizar. La persona que ocupe esta posición traduce requerimientos regulatorios complejos en controles que el equipo de tecnología puede implementar y que los reguladores pueden auditar — y luego se asegura de que sigan funcionando.
Lo que harás
- Diseñar y documentar el marco de PLD/FT de Monato: manual de cumplimiento, política de identificación y conocimiento del cliente (KYC/CDD), enfoque basado en riesgo, beneficiario controlador y estructura del Comité de Comunicación y Control.
- Elaborar los componentes de PLD y cumplimiento de los expedientes de licencia, alineados a las Disposiciones de Carácter General aplicables a cada figura (SOFIPO, IFPE, casa de bolsa).
- Definir los procesos de monitoreo y los reportes regulatorios: operaciones relevantes, inusuales, internas preocupantes y demás reportes a la UIF y a la CNBV.
- Establecer el cotejo contra listas de personas bloqueadas y sancionadas (incluyendo OFAC y la lista de la SHCP), y los procedimientos de escalamiento.
- Coordinar con tecnología y seguridad la implementación de las herramientas de monitoreo transaccional y los controles que la regulación exige.
- Dar trato directo a la CNBV, Banxico y la UIF en lo relativo a PLD y cumplimiento, y dar seguimiento a requerimientos y observaciones.
- Operar el marco una vez autorizado: capacitación, auditoría de cumplimiento, revisión de cumplimiento de nuevos productos, actualización de matrices de riesgo y reportes recurrentes.