Científico De Datos (Sarlaft)

Liderar y diseñar la estrategia analítica avanzada de la Unidad de Cumplimiento mediante la estructuración de modelos predictivos, análisis de redes complejas, optimización de procesos y automatización de señales de alerta sobre datos transaccionales y comportamentales, con la finalidad de prevenir, detectar y mitigar riesgos principalmente de Lavado de Activos y Financiación del Terrorismo (LA/FT) en estricto cumplimiento del marco normativo de la Superintendencia Financiera de Colombia (SFC).

Nivel de Estudio

• Titulación Requerida: Pregrado: Profesional en Ingeniería de Sistemas, Estadística, Ciencia de Datos, Ingeniería Industrial, Economía o carreras afines.
• Posgrado / Especialización: Deseable Especialización o Maestría en Analítica de Datos, Inteligencia de Negocios, Gestión del Riesgo Financiero o Cumplimiento / SARLAFT.
• Áreas de Conocimiento Recomendadas: Estadística aplicada, minería de datos, analítica predictiva, finanzas y regulación de riesgo operacional/LA-FT.

Conocimiento Técnico:

• Bases de Datos y Big Data: Extracción, consolidación y estructuración masiva de datos en SQL Server, Oracle, PostgreSQL y BigQuery.
• Programación y Modelado Predictivo: Dominio avanzado de Python o R para analítica avanzada, aprendizaje supervisado/no supervisado y procesamiento de datos transaccionales.
• Análisis de Redes y Grafos: Experiencia en librerías y herramientas de grafos (NetworkX, Neo4j, Gephi) para análisis de relacionamiento e identificación de redes de cobertura.
• Visualización y Business Intelligence: Dominio experto de Tableau o Power BI para el diseño de tableros de control de gestión del riesgo y monitoreo transaccional.
• Estadísticas: Sólidos conocimientos en estadística aplicada (probabilidad, clustering, ML). Con el fin de realizar la segmentación para el Sarlaft

Experiencia
Tiempo de Experiencia: Mínimo 2 años de experiencia profesional comprobable en el Diseño, desarrollo e implementación de modelos analíticos aplicados a la prevención de LA/FT, detección de fraudes o gestión integral de riesgos y análisis de datos

Competencias y Habilidades Blandas:

• Alta capacidad de análisis crítico y atención al detalle.
• Toma de decisiones en tiempo real.
• Ética profesional, integridad y manejo estricto de la confidencialidad de la información.
• Habilidad para traducir hallazgos técnicos en informes ejecutivos comprensibles para la alta gerencia.

Funciones:

• Desarrollar e implementar modelos de grafos/redes (usando NetworkX, Neo4j, Gephi) para identificar vínculos indirectos, familiares, societarios o patrones no explícitos entre asociados y contrapartes, evaluando la propagación del riesgo para detectar pitufeo, triangulación de fondos o empresas fachada.
• Diseñar, implementar y actualizar modelos estadísticos para la segmentación de factores de riesgo y la calificación de riesgo individual de contrapartes
• Diseñar y optimizar reglas de monitoreo y modelos de machine learning para la generación precisa de alertas, perfilando el comportamiento inusual de asociados mediante la comparación de su operativa real contra su perfil socioeconómico declarado y reduciendo falsos positivos.
• Aplicar estructuradamente el Método Delphi con expertos del área de cumplimiento, auditores y oficiales de riesgo para identificar, ponderar y validar nuevas variables y patrones de riesgo, integrando la experiencia cualitativa con la evidencia estadística histórica.
• Consolidar flujos de datos desde sistemas fuente hacia tableros de control interactivos en Tableau o Power BI para el seguimiento del pipeline de alertas, casos en investigación, tableros de gestión del riesgo y generación de entregables regulatorios (UIAF).
• Implementar rutinas de web scraping para consulta automática en listas restrictivas y fuentes públicas confiables. Automatizar procesos de la Unidad de Cumplimiento para mejorar la eficiencia de las actividades desarrolladas.
• Implementar sistemas de alertas en línea producto de inusualidades en canales transacciones, vinculación de clientes, actualización de datos, productos y perfiles de clientes