Garantizar la detección oportuna de actividades sospechosas mediante el análisis de alertas transaccionales, la validación con clientes y la ejecución de acciones preventivas o correctivas que aseguren la integridad de las operaciones financieras.
Realizar el monitoreo diario de alertas a través de las herramientas de monitoreo, confirmando con los clientes toda alerta por sospecha de fraude. En caso de descartar la alerta, el analista deberá revisar los consumos reflejados en los estados de cuenta de meses anteriores y analizar el comportamiento de consumo del cliente.
Contactar a clientes para certificar las transacciones sospechosas mediante teléfono y correos electrónicos. De no lograrse el contacto, se procederá a aplicar un bloqueo temporal a la cuenta, restringiendo su uso hasta recibir confirmación del cliente. Asimismo, deberá enviar la información a los oficiales de cuenta con copia a la gerencia, indicando las transacciones que se desean validar.
Al recibir un cargo no reconocido por el cliente, el analista deberá gestionar según el canal de la transacción. Para tarjetas de débito y crédito, deberá bloquear las tarjetas de forma permanente, solicitar la reposición de las mismas y gestionar dichas sustituciones a través de la herramienta SalesLogix (SLX). Para casos de fraude reportados en SVP o SVB, deberá solicitar al call center la baja de usuario y contraseña del cliente afectado.
Adicionalmente, deberá ingresar solicitudes en SLX para el reemplazo de tarjetas y coordinar con el call center la baja de usuarios en banca digital. También será responsable de completar el cuadro diario de casos de fraude detectados y mantener actualizado el control de fraudes, con el fin de apoyar la elaboración de estadísticas mensuales y la evaluación de tendencias de fraude.
De igual manera, deberá realizar consultas en el sistema MasterCard MATCH para toda afiliación nueva de comercios, así como registrar comercios reportados por fraude conforme al acuerdo interbancario #38. Finalmente, colaborará en la formulación de preguntas de seguridad del cuestionario de alerta código 10, con el objetivo de identificar posibles falsificaciones de tarjetas o situaciones inusuales.